Онлайн-приложение для брокеров Robinhood столкнулось с обвинением регулирующих органов штата Массачусетс в том, что оно поощряет неопытных инвесторов совершать неоправданно рискованные сделки и не в состоянии защитить клиентов от технических сбоев, пишет Forbes.
В среду администрация государственного секретаря штата Массачусетс, который регулирует деятельность брокеров по ценным бумагам в этом штате, подала иск против онлайн-платформы Robinhood, популярность которой в последние месяцы резко возросла, утверждая, что она нарушила закон штата, требующий от инвестиционных брокеров уделять первоочередное внимание интересам своих клиентов.
В частности, обвинение акцентирует внимание на такие противоправные действия платформы Robinhood, как активное продвижение себя среди молодых и неопытных клиентов, у которых практически нет инвестиционного опыта, поощрение новых пользователей к заключению многочисленных сделок, частая рассылка уведомлений в виде всплывающих окон, направление клиентов к спискам популярных ценных бумаг, которые лично им могут не подходить.
Robinhood дала «зеленый свет» сотням клиентов из Массачусетса для торговли опционами, не обратив при этом внимания на отсутствие у них достаточного предыдущего опыта инвестирования, несмотря на привычную в таких делах проверку опыта клиентов перед тем, как позволить им покупать или продавать опционы.
Регулятор вспомнил также и о десятках сбоев в работе платформы за последний год, многие которых не позволяли клиентам совершать сделки вплоть до нескольких часов.
От Robinhood потребовали нанять независимого консультанта для обеспечения соблюдения нормативных требований, иначе на компанию будут наложены финансовые санкции.
Сама же компания Robinhood открещивается от этих обвинений, говоря, что Robinhood — это саморегулируемый брокер и дилер, и не дает клиентам рекомендаций по инвестициям.
По данным секретаря штата Массачусетс, в штате зарегистрировано 486 598 клиентских счетов Robinhood, общая стоимость которых превышает $1,6 млрд.
Отметим, что резко возросшая на пике пандемии популярность Robinhood у клиентов объясняется тем, что это приложение не взимает комиссию и довольно просто в навигации, имея почти игровой пользовательский интерфейс. Но по мере роста пользовательской базы платформы ее «излишняя» доступность приводит к неоправданному риску для ряда неопытных инвесторов, особенно молодых, которые склонны совершать безрассудные сделки, иногда теряя в итоге тысячи долларов.
Robinhood не впервые сталкивается с федеральными расследованиями, в первую очередь из-за практики взимания комиссионных с компаний, выполняющих заказы клиентов, системы, известной как «оплата за поток заказов». В одном только прошлом году ей пришлось урегулировать аналогичную проблему с Управлением по регулированию финансовой отрасли, так как она не обеспечивала самые выгодные цены для заказов своих клиентов, а также с Комиссией по ценным бумагам и биржам, которая проверяла, правильно ли эта компания информировала клиентов об оплате за заказ.
— При подготовке использованы материалы Forbes.